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什么是售前服務,售中服務,售后服務?這三種有什么區別?

時間:2019-05-21 14:00:47 來源:otovc.com

售前服務:是指客戶未確定購買何種產品前的工作,目的是刺激客戶購買欲望。前期與客戶溝通,了解客戶的需求,比如客戶需要購買什么東西,用途是什么,喜歡什么類型的,然后根據了解到的情況制定銷售策略;

售中服務:耐心地幫助顧客挑選商品,為客戶介紹、展示產品,詳細說明產品使用方法,解答顧客提出的問題等;

售后服務:在商品銷售出去以后所有的服務工作,主要是指安裝調試、維修維護等,有利于營造品牌信譽;

區別:

售前主要是采集信息,制定策略,售中是根據售前掌握的情況激發客戶的購買欲望以致成交,售后是通過一系列服務讓客戶滿意并達到營造品牌信譽的目的,再通過品牌影響獲得更多的客戶。

基金配售后其余的錢去哪了?

放心好了,基金公司一定會把錢給你的。

比方說華夏的基金,新的叫華夏復興。

官方的說法:你可以借鑒一下,你也可以去你買的基金的公司網站查詢公告。

未被確認的認購款將自9月10日起劃出,大約9月13日左右可到達您的銀行賬戶。

具體到賬時間取決于銷售機構劃款速度。

基金銷售方案

  2001年9月,我國第一只開放式基金成立,在隨后的時間里,開放式基金資產規模不斷擴大。開放式基金已經成為我國難金業的主體,基金營銷越來越受到基金公司的重視。本文針對我國開放式基金營銷過程中存在的問題,提出一些相關的建議和措施,

  關鍵詞:開放式基金;營銷;對策

  一、我國開放式基金營銷存在的問題

  2001年9月,我國第一只開放式基金——“華安創新”的成立,標志著我國基金業實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。但我國開放式基金的營銷還存在一些問題。

  (一)營銷渠道

  雖然我國開放式基金的銷售已逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系,但是由于廣大投資者對開放式基金還比較陌生,基金營銷仍依賴于銀行和證券公司的柜臺銷售。

  (二)產品設計

  產品設計和投資策略雷同。投資品種由于受到嚴格限制以及國內債券市場的狹小,基金在產品設計上差異較小。大部分基金產品在設計時缺乏明確定位,即使是定位明確的行業基金,許多契約中對基金投資標的的約定也比較模糊。

  (三)促銷策略

  促銷手段簡單,缺乏整體策略。促銷手段大都以媒體推廣為主,促銷缺乏策略性、系統性和目標性。目前,采用最多的促銷手段是費率優惠,采取最多的營銷手段是大眾化營銷,而不是通過把投資者進行細分來為其提供不同的基金產品,這很難使投資者成為基金的堅定持有者。

  (四)客戶關系管理

  客戶服務水平有待提升。面對投資者隊伍的迅速膨脹,很多基金公司客戶服務人員儲備和客服配套措施不適應基金公司規模的擴張,難以形成快速、有效的反應機制。

  在投資者教育方面,基金公司主要以基金投資內容為主,著重宣傳基金產品和購買方式,對投資者權益和投資風險的介紹則明顯較少。

  二、改進我國開放式基金營銷的對策

  (一)營銷渠道

  1.建立科學的、多層次、立體化的營銷網絡

  目前,我國開放式基金的銷售主要是以為商業銀行、證券公司的代銷為主,應逐步加大基金管理公司直銷的力度。同時,基金管理人必須加強與代銷銀行的合作,對銀行人員進行持續培訓,增強銀行代銷人員的積極性,提高銀行人員的營銷能力。

  2.多樣化促銷手段并用

  基金管理人可以通過促銷組合的四要素——人員推銷、廣告促銷、營業推廣和公共關系來達到與投資者溝通的目的。

  人員推銷是一種面對面的溝通方式。一般來說,對機構投資者進行一對一的人員推銷,可以達到最佳的營銷效果。廣告的目的就是通知、影響和勸說投資者,它能改變目標投資者對公司本身和基金產品的知曉程度,有利于更好的推介基金。常用的營業推廣手段主要有銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等。基金管理公司應該綜合采用這些手段,這樣有利于擴大營業推廣的效果。

  公共關系處理的是基金管理人為贏得公眾尊重所做的努力。這些公眾包括新聞媒介、股東、業內機構、監管機構、職工、投資者等。由于處理危機情況的方式會影響到公司的聲譽和業務能力,因此與媒體保持良好關系對于處理危機情況十分重要。3.完善客戶服務

  客戶服務是基金營銷的重要組成部分,通過主動及時的開發市場,爭取投資者認同,建立與投資者的長期關系,才能提高市場占有率。為此,基金管理人或代銷機構應設立獨立的客戶服務部門,建立一套完整的客戶服務流程,以系統化的方式,結合應用各種服務方式實現并優化投資者服務。

  (二)產品策略

  1.積極推出創新產品

  雖然金融產品很容易被模仿,但是新進入市場的基金具有“先行優勢”,可以占領較大的市場份額。因此積極進行基金產品創新是證券投資基金管理公司解決基金營銷問題的一個行之有效的辦法。但是基金產品創新的著力點應該在于能切實滿足投資者的需求,為投資者帶來收益,有利于資產的保值與增值。

  基金產品創新可以在以下幾個方面尋求突破:細分現有基金大類;利用國際資本市場,開發國際化基金品種;結合金融衍生品工具進行的產品創新等。

  2.針對投資者需求進行產品開發

  基金產品的開發過程,是對投資者需求進行分析,確定目標市場,吸引特定投資者的過程。因此,應該把重點了解投資者的投資偏好和投資目的并從中選擇某一細分市場作為產品服務的目標市場作為開發基金產品的首要工作。

  3.樹立品牌效應

  隨著基金產品進入相對成熟期,其原有差異性會逐漸消失,此時就要借助品牌管理來達到穩固和提高市場占有率的目的。

  為樹立品牌效應,基金公司應做到:維持良好穩定的收益;嚴格遵守投資理念,鞏固和強化自己的理財風格,保持獨特鮮明的個性;堅持從投資者的利益出發,為投資者提供良好的售后服務等。

  (三)價格策略

  1.貼近近市場定價

  基金公司可以根據投資人認購時間、額度、持有期的不同,設計合理的費率標準。從產品價格角度看,在綜合考評公司成本、代銷商利益、現行投資品種費率、投資人接受能力等的前提下,尋求合適的認購費、申購費、贖回費率。

  2.根據不同投資者的需求合理制定靈活的收費標準

  根據市場營銷理論,投資者需求始終是定價策略需要考慮的最重要的因素。由于目前我國投資者能接受的心理價位較低,故可考慮在申購費中設立多級別收費方式。另外,由于不同投資者對費率結構的偏好是不同的,基金管理公司可以在同一只基金內設計不同的收費結構,而且各個系列在一定條件下還可以相互轉換,以適應投資者投資策略的變化。

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入什么接受其自律管理

中國證券投資基金業協會(以下簡稱基金業協會)依據法律法規和自律規則,

對基金銷售活動進行自律管理,并對基金銷售人員進行資格管理

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業協會,

接受行業協會的自律管理。

基金銷售人員崗位職責

一、基金銷售經理崗位職責

1、機構客戶的開拓、維護與服務工作,為機構客戶提供固收類基金產品資產配置服務,并協助客戶完成交易;

2、撰寫投資建議書、策略分析報告、產品說明書等各類型材料,為客戶提供持續的產品信息和研究報告;

3、配合基金產品發售,策劃和組織各類研討會等營銷活動等。

基金銷售主管崗位職責

1、銷售管理職位,負責其功能領域內主要目標和計劃;

2、制定、參與或協助上層執行相關的政策和制度;

3、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;

4、負責組織的銷售運作,包括計劃、組織、進度控制和檢討;

5、協助銷售總監設置銷售目標、銷售模式、銷售戰略、銷售預算和獎勵計劃;

6、建立和管理銷售隊伍,完成銷售目標;

7、從銷售和客戶需求的角度,對產品的研發提供指導性建議。

二、基金銷售崗位職責

1、根據公司的理財產品,制定和實施相應的銷售計劃,并完成銷售目標;

2、負責開發拓展高凈值客戶,并對客戶和渠道進行維護,向客戶提供專業投資建議;

3、組織銷售人員定期開展業務學習和培訓,不斷提高銷售人員的業務能力;

4、協助公司定期舉辦金融類相關活動。

5、負責客戶的開發和維護;達成基金銷售業績;

6、制定工作計劃并快速推進;

7、負責與銀行、證券、保險、信托等第三方中介機構或個人建立合作關系、持續服務;

8、負責公司的基金產品的推廣;

9、收集并統計市場信息和客戶建議,并及時整理信息并反饋給公司,為公司提供合理的建議。

10、制定基金銷售方案,明確銷售渠道和策略,整理目標客戶數據;

11、負責銀行、機構、第三方理財、個人大客戶的開發和維護,實現基金銷售業績;

12、負責投資者與銷售渠道的建立與溝通;負責管理基金產品的售前與售后服務,向投資者提供優質服務;

13、及時掌握行業市場動態,并匯報相關領導;

14、配合公司進行市場宣傳、品牌建設等工作。

私募基金銷售怎么才能做好啊

這個首先要有一定的銷售經驗和銷售技巧,另外有一個強大公司做后臺也很重要,就像你選擇在澤熙、中信信托、平安信托、恩好基金這種比較大一點的公司做銷售和其他不知名的公司做銷售效果肯定不一樣。有時候不是你不夠好,而是你要比你別人付出更多的努力才能達到別人的成績,有時候也不是別人比你做的好,而是因為他選擇了站在巨人的肩上。

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